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征稿启示  [2015年02月24日]
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南阳一大学生网贷被骗近两万 警方追查发现受骗人涉及全国8省
 更新时间:2018/12/4 16:00:44  点击数:2358
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近年来,在校大学生消费呈上升态势,然而相对拮据的生活费用,难以支持其购买一些奢侈品。因此,无门槛的网络贷款成了他们热衷的用钱渠道,不过骗子也从中嗅到“商机”,将黑手伸向这些急需用钱的大学生。昨日,记者从市公安局官庄派出所获悉,警方通过一宗诈骗案,成功打掉一个涉及8省16市的重大网络贷款诈骗团伙,让民警震惊的是,除了3名组织者,该团伙的十几名业务员均是刚毕业或在校的大学生。

大学生网上贷款被骗

官庄工区的小林(化名)是一名刚毕业的大学生,今年3月19日,他接到一个女子的电话问是否需要借款。刚好那段时间小林还没有上班,手头比较拮据,于是就询问借款方法。女子说会通过短信发给小林一个微信号,可以添加询问借款事宜。

加了一个微信名为“西大街霸王”的微信号,对方是一名操河南口音的男子,让小林把身份证正反面照片、银行卡正反面照片、学信网学历证明截图通过微信发给他。半个小时后,对方通过支付宝转账给小林5000元,并约定一个月后小林需还款7500元。两天后,男子又反悔了,称不能借给小林5000元了,要求小林立即还钱,哪怕分期还款也行。小林还钱后,对方称如果小林急需用钱还可以介绍另一个老板给他认识,但需要2500元的介绍费。急用钱的小林表示同意并于4月10日联系男子给他介绍的能借钱的两个微信号。

得知小林需要借款2万元,对方称需要小林给他们打过去两万元,留下资金来往流水记录,以证明小林有还款能力,随后放款时这些钱会返还给小林。小林用微信号分3次转账5000元后,对方又要求小林出资料费、审核费等十几笔费用,小林算了算自己已经给对方打过去1万多元了,催问什么时候放款,可是对方却将小林拉黑了。小林算了算自己一共被骗1.8万元。

虽然被骗,小林嫌丢人没有报警,而是于今年8月份通过支付宝留言,称被骗。这一信息被市公安局反诈中心监控到,立即通知市公安局官庄分局民警找到受害人核实情况。小林这才将被骗的事告之警方。

追踪涉案微信破诈骗案

警方把与小林被骗过程中联系过的三个微信号进行分析研判发现,2018年5月份,郑州一起网络贷款诈骗案,犯罪嫌疑人的微信号昵称、诈骗手法与小林被骗案一致,而且江西省、广东省、江苏省三地多起案件与这三个微信号有关。

通过微信号民警查询到,这几个微信号是用河南永城李某、甘某的身份证注册的,而且经常在商丘市夏邑县使用。案情重大,市公安局官庄工区派出所遂将该案情向上级公安机关汇报,南阳市公安局立即成立了专案组,开展案件侦办工作。经过多日的研判分析,发现这是一个以贷款名义实施网络诈骗的团伙。

专案组兵分两路,赶往河南省商丘市、永城市开展集中收网行动。经警方调查,微信注册人李某、甘某的身份信息被人冒用,名下的微信号实际控制人是夏邑县的常某伟、常某男、甘某某。

2018年9月至10月,常某伟团伙19人相继落网。

招聘大学生诈骗大学生

随着审讯的展开,警方得知,常某伟、常某男是姐弟,甘某某与常某男是夫妻。2017年9月份3人在夏邑县合伙投资14万元成立了一家信息科技有限公司,实际经营范围为网络贷款业务。公司成立后一直从事网络贷款业务,主要面向在校大学生开展贷款业务,并招聘十多名业务员,这些业务员也是大学生,有的刚毕业,有的还在校读书。他们中一部分是主动来找工作的,一部分是因为向常某伟借了钱,被迫在常某伟公司打工还账。

2017年9月份至2018年3月初,该公司正常开展开发贷款客户、审核、放贷业务,可是生意不景气。

公司一名业务员杨某某告诉常某伟,他上大学期间得知有同学在网上贷款被骗,交了各种审核资料费后结果没有收到一分钱,在常某伟公司工作期间,杨某某也尝试过只收审核费不放款而且成功了。杨某某的话让常某伟眼前一亮,找到了“挣钱”的方法。从今年3月份开始,常某伟等人要求公司员工按照杨某的方法进行网络贷款诈骗。这期间他们内部有了分歧,有员工不想干违法的事,于是离开,另一部分人看中了常某伟许诺的30%~40%的提成选择留下。

业务员骗钱也有任务考核

常某伟姐弟用亲戚的身份证注册了20多个微信号码,提供给公司的业务员开展贷款业务,诈骗过程中经常更换微信昵称。公司并给每名业务员配发一台电脑及一至两部手机,方便业务员一个人可单独操作多个微信号码。自2018年3月初开始,常某伟指使业务员收取贷款客户资料审核费、保管费、加急费、流水等200元至10000元的前期费用,钱到手即将客户微信拉黑。为逃避公安机关打击,常某伟指使业务员不再到公司注册地上班,而是带领业务员到夏邑县的一些网吧、业务员家中实施贷款诈骗活动。

常某伟团伙成员分工明确,有的负责联系客户,有的负责与客户聊天以审核材料为名骗客户各种费用。各业务员之间相互配合,得手后将赃款转给常某男。

为了获取更大利益,让业务员诈骗客户更多钱财,常某伟给业务员分组,每组每天定1万元的任务,业务量比较好的拿本组本月总业务量的40%,业务量较差的那组拿本组本月总业务量的30%,随后各组成员将应得的提成均分。如果有人完不成任务惩罚措施是不准下班,连续加班。

警方查明,自2018年3月初至2018年5月下旬,该公司业务员之间相互配合,诈骗受害人共计50余人,涉及全国8省16市,涉案资金约35万元。目前,到案的19人中,有11人因涉嫌诈骗被检查机关批捕,案件仍在进一步调查中。来源:南阳晚报

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